8 (800) 600 16 17 Бесплатная горячая линия
RUS ENG
8 (800) 600 16 17 Бесплатная горячая линия

Обманул брокер–мошенник? О ситуации на фондовом рынке: лжеброкеры, отсутствие контроля и как вернуть деньги

Не так давно, в октябре этого года, издание РБК опубликовало большое интервью с руководителем  нашей компании Инсаром Валиахметовым. Речь в нем шла о фондовом рынке, вернее о его весьма плачевном состоянии: только по данным компании «Щит и меч» на одного лицензированного брокера приходится 38 мошеннических компаний. В редакцию текста для РБК вошло далеко не все из-за требований к объему текста, приходилось сокращать и упрощать текст.  Ниже мы приводим полное интервью руководителя ЮК «Щит и меч» Инсара Валиахметова.

Журналист: Рынок оказания брокерских услуг растет с каждым годом. Все больше компаний предоставляет возможность торговли ценными активами, вместе с этим растет и количество обманутых трейдеров. Как складывается такая ситуация?

Инасар Валиахметов: Рынок брокерских услуг действительно растет с каждым годом. Совместно с ним растет и рынок различных серых компаний, «форекс-кухонь», «бинарных опционов», финансовых пирамид, откровенных мошенников и т.д. Основная проблема – это, конечно же, отсутствие базовой финансовой грамотности у подавляющего большинства граждан РФ. Этим активно пользуются «серые» компании, так скажем форекс-кухни. Принцип их работы: позвонить по холодному прозвону, присесть на уши, втереться в доверие и выкачать все до последней нитки с человека. В целом клиента втягивают в видеоигру: доступа у таких брокеров к межбанку нет, есть платформа по типу Метатрейдер, в которой они спокойно манипулируют ставками вручную. Таким образом, они создают иллюзию игры на бирже. По факту же люди, которые вам сулят большие горы денег играются с вами – когда захотят, вы чуть-чуть выиграете, а когда захотят – потеряете все, включая кредитные деньги!

фото для блога.jpg

Ж.: С какими проблемами чаще всего сталкиваются клиенты брокеров?

И.В.: Если клиент начал сотрудничество с «серой» компанией, то у него могут возникнуть следующие проблемы: 1. Отказ в выводе денежных средств со своего счета по любым причинам (вплоть до: заболел банкир компании, попал вирус в бухгалтерию, нужно закрыть все сделки и только потом вывести, финансовый директор заболел и когда выйдет тогда только выведете и т.д. и т.п.) 2. Откровенный «слив» бюджета сотрудниками компании (это происходит когда вы не онлайн либо неожиданно происходить обвал рынка по вашим позициям) 3. Навязывание Бонусов и кредитов любезными брокерами. Изначально их предоставляют клиенту действительно как Бонус, а как настает время выводить деньги, то оказывается Бонусы надо отработать при том в х50 размере! 4. Воровство с банковской карты. Зачастую многие брокеры просят заполнить все данные карты при заполнении профиля в личном кабинете. Этим и пользуются пвсевдоброкеры. 5. Блокировка вашего счета без каких-либо существенных оснований.

Существует мнение, что на фондовых рынках играют те, кто понимает механизмы. Какова ситуация на самом деле? Часто ли к брокерам обращаются люди, которые хотят приумножить капитал, но не разбираются в том, как все это функционирует?

У многих, включая меня, не было в школе урока: «Финансовая грамотность». В университете не всех учат работать с биржевыми рынками, но все хотят много денег и ничего не делать для этого, особенно у нас в России. Приведу пример с компанией Кэшбери хотя она и не относится к Брокерской компании: Компания предлагала своим клиентам выплачивать в зависимости от сумму их вложений от 1% в день! В ДЕНЬ! Итого мы считаем: 365% годовых так? Так. Так вот, уважаемые мои, какой финансовый инструмент может дать гарантированно от 365% в год? Ведь не забывайте компании нужно еще и себе зарабатывать, покрывать расходы на маркетинг, оплату труда сотрудников и т.д.! Видите ли, люди которые туда вложили не думали об этом, ими как раз двигало желание увеличить свой капитал, а заманчивые баснословные процентные ставки только раззадорило их интерес.

Сейчас как вы знаете у этой компании проблемы с выплатами. Хочу добавить, что абсолютно идентично действуют и «форекс-кухни»: Обещают клиентам от 60% годовых гарантированно! И как ни страшно – люди верят и отдают им честно нажитые денежные средства.

Насколько масштабен сегодня обман на фондовом рынке? Какой процент компаний можно считать мошенниками?

Я всего лишь назову цифры статистики нашей компании: За 5 лет работы нами насчитано свыше 300 брокерских компаний, по которым нам обращались клиенты с просьбой помочь. Все эти компании работают нелегально: у них нет лицензии Центрального Банка Российской Федерации. Итого мы имеем на 8 лицензированных игроков в РФ – более 300 мошеннических компаний. Только вдумайтесь: на одного лицензированного Брокера приходится 38 мошеннических брокерских компаний!

1.jpg

Какова вероятность вывести свои деньги и получить прибыль? Какие механизмы используют недобросовестные игроки фондового рынка?

Если вы сотрудничаете с «Лжеброкером», то вероятность вывода средств близка к нулю. Изначально вы переводите деньги напрямую на расчетный счет мошенника, он эти деньги тратит, покупает себе новенький БМВ, кушает в прекрасных ресторанах, и тут вы говорите ему: хочу вывести свой выигрыш и деньги. Какому уважаемому себя мошеннику понравится такое? Конечно же, он вам откажет под каким-нибудь предлогом либо «сольют» ваш депозит под каким-нибудь умным предлогом. Если вы захотите обратиться в суд на компанию, то я боюсь у вас это не получится: на сайте указываются офшорные юрисдикции такие как Кайманские острова, Кипр, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины и т.д. Сам судебный процесс обойдется вам в копеечку. Но не это самое обидное: обычно эта компания пустышка, денег там нет и никогда не было. Таким образом у вас никак не получится силой вернуть деньги от Брокера.

Вложенные в брокера деньги еще не потеряны? Расскажите о способах возврата деньги с помощью сhargeback? В каких случаях это реально сделать?

Дословно “сhargeback” переводится с английского как “возврат платежа”. Это процедура международных платежных систем. Она позволяет оспорить проведенный платеж, если получатель денег оказался мошенником. С помощью Chargeback реально вернуть деньги, если вы оплачивали услуги брокера любой банковской картой. Здесь не должно пройти 540 дней. Так же необходимо понимать, что посредством chargeback можно вернуть только средства, которые были переведены на счет брокера. Все заработанные или бонусные деньги возврату не подлежат. Следует понимать, что процедура Чарджбек, если брокер слил счет, достаточно сложный процесс. Для того, чтобы банк - эмитент принял решение в пользу клиента необходимо представить доказательства, подтверждающие мошеннические действия брокера.


Почему именно компания из Татарстана стала лидером на рынке предоставления услуг Chargeback? С чего все началось?

В 2013 году я сам столкнулся с такой проблемой. Доверил свои накопления брокеру и все потерял. Чтобы вернуть свои кровные перелопачивал форумы, искал людей с похожей ситуацией, информации в русскоязычном интернете практически не было. В результате на зарубежном сайте я нашел историю американца, который сумел вернуть деньги у брокера с помощью процедуры chargeback. Чтобы вы понимали, когда после я звонил в банки, даже в них об этой услуги тогда ничего не знали. В результате мне удалось вернуть большую часть потерянных денег, после чего я начал помогать другим. Искал клиентов на форумах, среди своих знакомых. Возможно, именно поэтому эта волна пошла именно из Казани, потому что до этого в России этим просто никто не занимались. Сейчас мы успешно возвращаем деньги с оффшоров, даже ФБР это не всегда удается.

2.jpg

Контролирует ли государство эту сферу? Есть ли у регуляторов способы влияния на брокеров? Почему столь масштабная проблема остается без урегулирования и широкой огласки?

Государство контролирует данную сферу только на бумаге. Реальной практики и опыта по защите прав инвесторов со стороны государства абсолютно нет. Финансовые омбудсмены, которых мы заваливаем сообщениями о помощи и содействии нашим клиентам просто отписываются и отказываются что-либо делать. Правоохранительные органы не знают, как работать с заявлениями, нет аналогичных дел.

Я думаю, что это остается без урегулирования и широкой огласки по следующим причинам: 1. Сами пострадавшие даже не понимают, что их обули. Брокеры их так хорошо обрабатывают, что те сами верят, что во всем виноваты они 2. У нас в России принято не показывать, что ты «Лох». Человек, которого кинули, не хочет всем кричать, что он лопух и его обманули мошенники по телефону. Стыдно. 3. Регулирующие органы не хотят принимать действительность. 4. Брокеры умело подчищают хвосты, чтобы к ним не могли подкопаться.

Мы как компания при работе с клиентом можем полагаться только на зарубежные финансовые регуляторы. Но в 60% из ста происходит следующее: «Лжеброкер» указывает на сайте, что имеет лицензию на Кипре, мы обращаемся в финансовый регулятор Кипра и нам отвечают: что такой компании нет. Таким образом, дополнительных рычагов давления на «Лжеброкера» вообще нет.

Почему так мало информации о процедуре Chargeback? Банки нарочно умалчивают о такой возможности?

Конечно! Ведь это им совершенно не выгодно! Во-первых, дополнительная нагрузка на банк. Ведь нужно каждое заявление перепроверить, перевести на АНГЛИЙСКИЙ ЯЗЫК и отправить в международную платежную систему. Во-вторых, при опротестовании транзакции банки платят за каждую транзакцию 25 долларов. В-третьих, нужно нанимать квалифицированных сотрудников претензионного отдела для работы с обращениями. А это дополнительная материальная нагрузка. В-четвертых, если денег на расчетном счете брокера не окажется, платить придется банку обратившегося клиента.

О финансовых пирамидах вновь заговорили после скандала вокруг платформы «Кэшбери». ЦБ оценил потери клиентов в 1 млрд рублей. Поможет ли процедура Chargeback пострадавшим?

Все зависит от того какими методами переводили денежные средства клиенты данной компании. Если переводили банковской картой – может помочь Chargeback. Если отдавали наличкой или переводили деньги на расчетный счет напрямую – то только суд и правоохранительные органы.

Читайте также
1
Юридическая компания «Щит и меч» отметила 5 лет
На этой неделе, 26 ноября, нашей компании исполнилось 5 лет!

Для нас это грандиозное радостное событие!
Подробнее
1
Рисковать безопасно! Как вкладывать деньги в фондовый рынок, чтобы в случае обмана вернуть их обратно?
«Деньги должны делать деньги» - классический тезис, крепко засевший в сознание людей как путь, который ведет к успеху и процветанию.  Всякий, кто имеет какую-то определенную сумму сбережений, задумывался хоть раз как без труда преумножить их. То есть фактически сделать деньги «из воздуха», не создавая новые материальные ценности, а лишь грамотно спекулируя уже имеющимися. Если отмести откровенно мошеннические структуры типа финансовых пирамид, то наиболее привлекательным для большинства людей способом сделать деньги из неоткуда является торговля на бирже, взаимодействие с брокером.
Подробнее
1
Процедура chargeback в Сбербанке
Как сделать chargeback (чарджбэк) в Сбербанке? Как сделать процедуру «онлайн», через сайт банка?

Сбербанк в настоящее время является одним из наиболее лояльно относящихся к процедуре chargeback банков. По картам VISA Сбербанк, по статистике ЮК «Щит и меч», проводится больше всего возвратов денег от недобросовестных брокеров. Во многом это происходит благодаря клиентоориентированности банка и профессиональному подходу к требованиям своих клиентов. В этой статье мы разберем, как именно процедуру «Чарджбэк» проводит Сбербанк.
Подробнее
1
Процедура chargeback для VISA, MasterCard и МИР
Chargeback  (черджбэк) – это возможность вернуть деньги в случае, если вы оплатили банковской картой услуги мошенника. Подобную процедуру предусматривают платежные системы VISA, MasterCard и МИР. В данной статье мы рассмотрим процесс возврата денег от недобросовестного брокера (лжеброкера, «форекс-кухни», брокера-мошенника).
Подробнее
remove browser adware